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商业银行首次主动管控PE产品风险

发布时间:2020-03-26 17:01:13 阅读: 来源:砂浆泵厂家

有鉴于此,私人银行搭桥梁的作用显现出来了。这一年来,几家中资私人银行推出了私募股权(PE)投资产品,帮助富人进入这一高回报的投资领域。

但是,高回报必有高风险。富人们是否真正了解PE产品?选择私人银行的PE产品时究竟该注意什么?

投PE产品看背后是否有好项目

“商业银行是否具有整体风险防范能力?商业银行是否能为客户风险负责?这是私人银行客户选择这类产品时要首先考虑的问题。”交行理财产品总设计师施峥嵘表示。

她的这番话正好道出了目前中国商业银行发展私人银行业务所面临的考验。众所周知,去年的一场金融海啸不仅使世界金融业受到重创,一些富人也因购买了私人银行的衍生产品资产大大缩水。这一点,在外资银行中较为集中,这对国内刚刚开展私人银行业务的商业银行来说,反而成为一次超越外资银行的机会。

但吸引高端客户不是让利这么简单。比如,现在热门的私募股权投资产品,商业银行除了起到搭桥梁的作用外,更应起到主动筛选、主动管理的作用,而不仅仅是代销的角色。

对富人而言,选择这类产品得了解“货真价实”的东西有多少?PE的成功关键之一是在于手上有好的投资项目。

所以客户下手前一定要了解清楚PE基金手上优质项目多不多。

“这一项筛选工作,我们商业银行其实也在做。”施峥嵘向记者透露,“我们在推出‘至尊2号’私募股权产品前,与多家私募基金接触,但在一年多的考察过程中,渐渐发现其中几家手上项目慢慢没了,或是投资项目出现问题了,最后才挑选出一家投资公司作为这款产品的投资顾问。”

交行私人银行刚推出的这款“得利宝·至尊2号”私募股权产品与其他银行推出的私募股权投资产品不同的是,更多体现了商业银行主动管理的角色。

负责这款产品设计的部门不仅自己跟踪投资项目,还审阅投资顾问的实力。据记者了解,最后交通银行选择了六禾投资作为合作伙伴。

“我们现在基本看中的几个项目都是未来几年拟准备上市的成长型企业,包括多个行业。”该产品设计负责人之一周豫扶透露,“该产品投资管理决策委员会中必须有交通银行的代表,且交通银行拥有一票否决权,进一步保障投资客户的投资利益。”

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